{"id":1160,"date":"2014-08-11T11:22:39","date_gmt":"2014-08-11T16:22:39","guid":{"rendered":"http:\/\/www.perucontable.com\/noticias\/?p=1160"},"modified":"2014-08-11T11:22:39","modified_gmt":"2014-08-11T16:22:39","slug":"critican-pension-baja-tendran-independientes","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.perucontable.com\/noticias\/critican-pension-baja-tendran-independientes\/","title":{"rendered":"Critican pensi\u00f3n baja que tendr\u00e1n independientes"},"content":{"rendered":"

\"Critican<\/a><\/p>\n

Seg\u00fan colectivo \u201cSomos libres\u201d, un trabajador independiente que gane en promedio 1.200 soles tendr\u00eda una pensi\u00f3n de 522 soles tras 40 a\u00f1os de aportes a una AFP.<\/p>\n

Antonio Baldwin, trabajador independiente y administrador de la p\u00e1gina en Facebook \u201cSomos libres: Ni AFP, ni ONP obligatoria\u201d, es uno de la casi mitad de aportantes independientes que tienen ingresos inferiores a S\/. 1.200 al mes.<\/p>\n

Es ante esta situaci\u00f3n que \u00a0se muestra preocupado, ya que desde el pasado 1\u00b0 de agosto los independientes, de forma obligatoria, empezaron a\u00a0aportar a una AFP o a la ONP.<\/p>\n

El colectivo asegura que en base a la calculadora que ofrece la AFP Integra a sus afiliados (www.planificatupension.pe) los independientes que ganen en promedio 1.200 soles o menos obtendr\u00edan tras 40 a\u00f1os de aportes al Fondo 2 una pensi\u00f3n de 520 soles.<\/p>\n

Y esto, adem\u00e1s, si pensamos en un escenario id\u00edlico, en el que los independientes tengan esos ingresos constantes.<\/p>\n

\u201cLas cifras del sistema no funcionan para nadie, y peor ser\u00e1 con independientes que no tienen los beneficios sociales que disfruta un trabajador en planilla\u201d, opina Baldwin.<\/p>\n

Por ello, plantea que se eval\u00fae la opci\u00f3n de que los excedentes mensuales de los trabajadores independientes se puedan destinar a dep\u00f3sitos a plazos, sin la necesidad de pagar mensual o anualmente una comisi\u00f3n por la administraci\u00f3n de dicho fondo.<\/p>\n

\u201cPor ejemplo, ahorrar en \u00a0dep\u00f3sitos a plazo fijo en entidades del sistema financiero, compra y alquiler posterior de propiedades, negocio propio, etc.\u201d, sostuvo.<\/p>\n

El economista de ESAN\u00a0Jorge Guill\u00e9n\u00a0resalt\u00f3 que su pensi\u00f3n ser\u00e1 en promedio los \u00faltimos sueldos que reciba antes de jubilarse, por ello, si sus ingresos son menores a 1.500 soles lo mejor es optar por la ONP antes que la AFP.<\/p>\n

\u201cLe conviene ir a la ONP porque si se va a la AFP solo tendr\u00eda un fondo peque\u00f1o y una menor pensi\u00f3n, mientras que en la ONP en promedio es S\/. 800 la pensi\u00f3n\u201d, dijo.<\/p>\n

El colectivo de independientes que integra \u201cSomos libres\u201d tambi\u00e9n sostiene que resulta m\u00e1s rentable ahorrar de forma independiente que aportar a una AFP (ver infograf\u00eda).<\/p>\n

LA VERSI\u00d3N DE LAS AFP<\/strong><\/p>\n

Para Aldo Ferrini, gerente general adjunto de AFP Integra, la opci\u00f3n de dep\u00f3sitos a plazo es una \u201cfalacia\u201d, pues los dep\u00f3sitos a plazo de las cajas, si bien tienen rentabilidades de 7%, est\u00e1n vinculados a un mayor riesgo.<\/p>\n

\u201cLas encuestas que hablan de ahorro en la poblaci\u00f3n peruana est\u00e1n referidas a metas espec\u00edficas de corto y mediano plazo, no en un horizonte m\u00e1s amplio y complejo como es la vida despu\u00e9s de la etapa laboral. El ahorro para jubilaci\u00f3n es un ahorro sistem\u00e1tico y de largo plazo\u201d, coment\u00f3.<\/p>\n

En el mismo sentido,\u00a0C\u00e9sar Chang, vicepresidente de Operaciones de AFP Integra, puso un ejemplo: un afiliado que hoy en d\u00eda tiene 40 a\u00f1os y gana S\/. 12 mil al a\u00f1o con una frecuencia de aporte del 50%.<\/p>\n

Al cumplir los 65 a\u00f1os tendr\u00e1 un fondo de S\/. 216 mil, por lo que podr\u00e1 acceder a una pensi\u00f3n de S\/. 1.269 bajo la modalidad de jubilaci\u00f3n de Retiro Programado.<\/p>\n

Mientras que en el caso de un joven de 25 a\u00f1os con el mismo sueldo y la misma frecuencia de aportes que el caso anterior podr\u00e1 lograr un fondo acumulado de S\/. 296 mil y recibir\u00e1 una pensi\u00f3n de S\/. 1.742.<\/p>\n

Seg\u00fan sostiene Chang, la ventaja del Sistema Privado de Pensiones (SPP) es que los aportes se acumulan en la cuenta personal del trabajador y que al momento de jubilarse este cuenta con acceso a\u00a0Essalud, seguro de invalidez, sobrevivencia y gastos de sepelio.<\/p>\n

\u201cPara acceder a cobertura del seguro, el independiente debe haber contribuido seis meses en los doce \u00faltimos previos al mes del siniestro\u201d, dijo.<\/p>\n

PROPONEN PARA INCENTIVAR AFILIACI\u00d3N UN PLAN DE EST\u00cdMULOS TRIBUTARIOS<\/strong><\/p>\n

Ricardo Escudero, director del Instituto del Ahorro, se\u00f1al\u00f3 que los ingresos de cuarta categor\u00eda de los trabajadores dependientes sirven en todos los casos para balancear el presupuesto familiar.<\/p>\n

\u201cEs un doble cobro y nada lo justifica. Es absurdo decir que se cobra por el total de ingresos para que mejore la pensi\u00f3n\u201d, sostuvo.<\/p>\n

Por eso propuso que el Estado fomente la construcci\u00f3n del ahorro para pensiones v\u00eda un plan de est\u00edmulos tributarios a la afiliaci\u00f3n.<\/p>\n

\u201cSi se afilia un trabajador, que el monto de su aporte se reduzca del Impuesto a la Renta en forma anual durante cinco a\u00f1os, hasta que el trabajador vea que su dinero en verdad aumenta\u201d, precis\u00f3.<\/p>\n

Fuente: Diario Gesti\u00f3n.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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